علامات الإنذار
- رقم ترخيص لا يظهر في السجل الرسمي للجهة الرقابية، أو يعود لاسم شركة مختلف.
- عنوان مكتب في دولة والحساب البنكي في دولة ثالثة دون تفسير.
- ضغط لزيادة الإيداع قبل السماح بأي سحب.
- غياب عقد مكتوب أو شروط خدمة قابلة للتحميل.
كيف يعمل هذا النمط
يبدأ التعامل بإيداع صغير يُظهر أرباحاً على لوحة تحكم داخلية لا تعكس سوقاً حقيقياً، ثم يُطلب من العميل رفع رأس المال.
عند طلب السحب تظهر رسوم أو ضرائب أو «تأمين حساب» لم يُذكر في أي مستند سابق، ويُربط السحب بدفعها.
غالباً تُوجَّه الأموال إلى حسابات وسيطة أو محافظ رقمية، لا إلى حساب باسم الشركة المعلنة.
إن كنت متأثراً بالفعل
- أوقف أي دفعة إضافية فوراً، ولا تدفع أي «رسوم إفراج».
- احفظ كشوف التحويلات، المحادثات، وعناوين المحافظ ولقطات لوحة الحساب.
- بلّغ البنك أو مزوّد الدفع خلال أقصر مدة ممكنة.
هذا التحذير يصف نمطاً سلوكياً عاماً بغرض التوعية، ولا يوجّه اتهاماً إلى شركة أو شخص بعينه، ولا يُعدّ مشورة قانونية لحالة محددة.